차별화된 전용PB상품 개발...고객 맞춤형 서비스 '박차'
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KB국민은행의 프라이빗뱅킹(PB) 브랜드인‘GOLD&WISE’는 저성장·저금리·고위험 시대에 맞서 고객에게 맞춤형 자산관리 서비스를 제공하고 있다.
가계경제 곳곳에 퍼진 위험을 다스리는 방법을 전달하면서 고객의 자산관리는 물론 인생의 여유를 선사하고 있다는 평가다.
‘지혜로운 자산관리’라는 브랜드 철학과 함께 탄생한 GOLD&WISE의 차별화된 경쟁력은 PB전용 상품에 있다.
KB금융그룹 차원의 자산관리전략위원회를 통해 도출된 투자전략 의견 및 자산배분전략을 기반으로 그룹 내 은행, 증권, 보험등 전 계열사의 협업을 통해 고객 맞춤형 상품을 제공하고 있다.
특히 영업 일선의 프라이빗뱅커들이 참여하는 상품협의체(IDRT : Investment & Deposit Round Table)운영을 통해서는 고객의 니즈 및 현장의 의견을 PB전용상품 개발에 반영하고 있다.
실제 금융위기 이후 안정적 자산관리를 선호하는 PB고객들의 요구를 반영, 안전투자자산 선호고객 대상 맞춤형 상품 및 중위험·중수익 상품을 확대했다.
또 고객들의 증가하는 글로벌 금융서비스 필요성을 충족하기 위해 KB투자증권과 연계해 주요 70여개국의 해외 주식·채권을 직접 투자할 수 있는 해외증권 직접 투자 서비스를 시행하고 있다.
GOLD&WISE는 주요 권역별로 센터 내 분야별 전문가가 상주하며 세무·상품·부동산·법률 등 전문분야에 대한 자문서비스를 제공하고 있다.
자문서비스를 구체적으로 살펴보면 세무전문가가 양도, 상속, 증여, 금융소득 종합과세 등 모든 세금문제를 GOLD&WISE 고객에게 맞춤형으로 제공하며 포트폴리오 전략가(Portfolio Strategist)를 통해 금융시장 분석, 시황별 모델 포트폴리오 구축 및 상품 추천, 포트폴리오 리밸런싱 전략 등을 제시한다.
또 국내 최고의 부동산 금융 노하우와 정보를 바탕으로 부동산과 관련된 다양한 고객 요구별 맞춤형 부동산 자산관리 서비스를 제공하고 있으며 법률전문가를 통해 생활법률 상담 및 상속·증여·유언 등의 전문상담을 제공한다.
또 분야별 최고 전문가로 구성된 본부 특별지원팀을 통해 UHNW(Ultra High-Net Wealth individual) 고객 대상 서비스를 제공하고 있다. GOLD&WISE는 PB와 분야별 전문가들의 네트워크 강화를 통해 종합적인 고객 맞춤형 자산관리 서비스를 제공하고 있다.
GOLD&WISE의 PB교육과정은 업계의 벤치마킹될 정도다. KB 자산관리 Academy는 Knowledge, Skill, Attitude를 기반으로 5단계로 이루어진 자산관리 통합과정으로써 단계별 학습을 통해 분야별 지식 및 PB의 필수 역량을 단계별로 심화 학습한다.
정기적인 PB직무교육과 금융시장 이슈 및 신상품에 대한 수시 테마연수를 통해 국내외 시장 동향 및 이슈, 경제이론 등을 적시성 있게 습득하고 있다.
또 산학연계 자산관리 컨설팅 과정, 글로벌 선진금융 연수 프로그램 등 전문기관과 위탁 연계한 특화 과정을 병행함으로써 PB의 자산관리 역량을 지속적으로 업그레이드 하고 있다.
GOLD&WISE의 PB센터는 막강한 네트워크를 자랑한다. 현재 전국적으로 23개 PB센터를 운영중이며 업계 최초로 초대형 PB센터 오픈, PB센터와 인근 지점 간 협업을 통해 지점 거래 고객에게 PB 서비스를 제공하는 PB센터-영업점 협업모델을 시행하있다.
여기에 은행-증권 복합 금융서비스 제공을 위한 은행 및 증권 간 복합점포의 확대를 지속적으로 추진하고 있으며 시니어고객 대상 특화센터를 은행권 최초로 운영하는 등 고객을 중심으로 하는 채널전략을 전개하고 있다.
GOLD&WISE는 종합 자산관리 서비스를 넘어 PB고객을 위한 ‘토탈라이프케어(Total Life Care)’서비스를 제공하는 등 고객의 삶의 질 개선에 나선다.
각 센터를 예술공간으로 재탄생시킨 갤러리뱅크를 운영하여 국내외 유명작가 및 신진 작가들의 작품, 고객 소장 작품 전시를 통해 항상 고객에게 새로운 만남을 제공하고 있다.
또 아트(Art), 커피 등 문화 테마별로 아카데미를 진행하고, KB금융그룹 소속 스포츠 스타와 함께 하는 골프 아카데미 등 고객 성향별 차별화된 고품격 문화 행사는 수시로 변하는 고객별 성향을 꾸준히 분석, 반영함으로써 참석 고객들에게 큰 호응을 얻고 있다.
GOLD&WISE의 네트워크는 세계로 뻗어있다. 고객 가치 중심의 자산관리 철학과 200년이 넘는 PB 사업을 통해 다양한 노하우를 보유하고 있는 스위스계 PB전문은행인 롬바드 오디에(Lombard Odier)와의 전략적 업무협약(MOU)을 통하여 롬바드 오디에의 PB사업 관련 지식, 경험 및 노하우를 공유하고 있다.
GOLD&WISE는 롬바드 오디에의 해외 시장 리서치 정보를 제공하고 롬바드 오디에의 글로벌 대표상품 판매를 통해 한 층 더 풍부한 자산관리 서비스를 제공하며 서로 간의 발전적인 파트너십을 만들어 가고 있다.
송정훈 기자 songhddn@
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뉴스웨이 송정훈 기자
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