금융회사 해외 부동산 대체투자 54조5000억원···전분기比 1조원 감소

금융감독원. 사진=강민석 기자 [e-mail]

금융회사 해외 부동산 대체투자 잔액이 2025년 6월 말 기준 54조5000억원으로 집계됐다. 이는 전분기 대비 1조원 감소한 규모로 금융권 총자산 7488조3000억원의 0.7% 수준이다.

19일 금융감독원에 따르면 금융권별 해외 부동산 대체투자 잔액은 보험이 30조4000억원으로 전체의 55.7%를 차지했다. 이어 은행 11조4000억원(21.0%), 증권 7조3000억원(13.4%), 상호금융 3조4000억원(6.2%), 여전 1조9000억원(3.6%), 저축은행 1000억원(0.2%) 순으로 나타났다.

지역별로는 북미가 33조6000억원으로 전체의 61.6%를 차지해 가장 비중이 컸다. 유럽은 10조2000억원(18.7%), 아시아는 3조5000억원(6.4%), 기타 및 복수지역 투자는 7조3000억원(13.4%)으로 집계됐다.

만기별로는 올해까지 도래하는 금액이 4조3000억원으로 전체의 7.8%를 차지했으며 2030년까지 만기가 도래하는 금액은 37조7000억원으로 69.2%를 차지했다.

자산건전성 측면에서는 2025년 6월 말 기준 금융회사가 투자한 단일 사업장 해외 부동산 31조6000억원 가운데 2조700억원에서 기한이익상실(EOD) 사유가 발생했다. 이는 전체의 6.56%에 해당한다. EOD 발생 규모는 2024년 12월 말 2조5900억원에서 2025년 3월 말 2조4900억원을 거쳐 6월 말 2조700억원으로 감소했다.

자산 유형별로 보면 오피스 자산에서 EOD 발생 규모가 3800억원으로 집계됐으며 호텔 700억원, 주거용 1400억원, 복합시설 등에서 1조4900억원이 발생했다.

금감원은 "해외 상업용 부동산 시장이 투자심리 완화 등으로 저점에서 반등하며 회복 양상을 보이고 있으나 유형별 시장 상황에는 차이가 있다"며 "오피스 부문은 공실 부담과 가격 조정 위험이 지속될 가능성이 있어 향후 지속적인 모니터링이 필요하다"고 설명했다.

금감원은 국내 금융회사의 오피스 부문 익스포저가 높은 편이나 총자산 대비 투자 규모가 제한적이고 자본완충력도 충분해 시스템리스크 전이 가능성은 낮다고 평가했다. 아울러 대체투자 업무 관련 내부통제 강화를 위해 리스크관리 모범규준 개정을 조속히 마무리할 예정이다.