KTB투자증권 “우리은행, 충당금비용 감소로 실적개선”

KTB투자증권은 우리은행에 대해 충당금비용 감소를 반영, 올해와 내년 순이익 전망치를 각각 12%, 11%로 상향조정하고 목표주가도 1만1000원으로 상향 조정했다. 투자의견은 HOLD(유지)로 제시했다.

KTB투자증권 김은갑 연구원은 “3분기는 충당금비용 감소가 실적개선의 가장 큰 원인”이라고 분석하며 “대한전선 충당금비용 환입이 있긴 했으나 이를 감안해도 충당금비용은 양호하다”고 판단했다.

단기적 주가반등은 가능하다고 분석하면서도 한분기 양호한 실적으로 충분한 신뢰감을 주기는 어려울 것으로 전망했다.

김 연구원은 “한분기 실적으로 이익레벨에 대한 신뢰감을 회복하긴 쉽지 않다고 판단되며, 한계기업 구조조정에 의한 이익변동성도 높을 전망”이라고 설명했다.

김수정 기자 sjk77@