연금·ISA로 뭉칫돈···KB증권 디지털WM 15조 넘었다

6개월 새 5조원 증가

비대면 절세 수요 확대

마블·프라임PB 성장축

사진=KB증권

KB증권의 디지털 자산관리(WM) 자산 규모가 15조원을 넘어섰다. 투자자산으로 자금이 이동하는 흐름 속에서 연금과 개인종합자산관리계좌(ISA)를 중심으로 비대면 자산 유입이 확대된 영향이다.

11일 KB증권에 따르면 디지털WM 자산은 지난해 11월 10조원을 돌파한 뒤 6개월 만에 5조원 늘었다. 연금과 ISA는 각각 노후 대비와 절세 수요를 흡수하며 자산 증가를 이끌었다.

KB증권은 은퇴 자금을 운용하려는 시니어 자산가의 비대면 유입과 절세 계좌를 활용하려는 투자 수요가 맞물리면서 디지털WM 자산이 성장했다고 설명했다. 고객의 자산 현황과 투자 성향, 모바일 애플리케이션 내 행동 패턴 등을 실시간으로 분석해 맞춤형 절세 상품을 제안한 점도 자산 확대에 영향을 줬다.

대표 모바일트레이딩시스템(MTS)인 KB M-able(마블) 역시 자산 증가의 주요 채널로 작용했다. KB증권은 KB M-able을 'Next 플랫폼'이라는 중장기 전략 아래 단순 거래 플랫폼이 아닌 자산관리 플랫폼으로 고도화하고 있다. 고객을 플랫폼으로 유입한 뒤 실제 자산 성장으로 연결하는 구조를 만들겠다는 전략이다.

투자 콘텐츠와 상담 서비스도 디지털WM 확장의 축으로 활용되고 있다. 실시간 시장 분석 콘텐츠인 '오늘의 콕'은 최근 누적 조회수 2300만회를 넘어섰다. 비대면 고객 전담 조직인 프라임 PB(Prime PB)는 온라인 프리미엄 투자상담 서비스를 제공하며 대면 상담에 가까운 신뢰를 확보하는 역할을 맡고 있다.

KB증권은 올해 초 문을 연 차세대 정보계 시스템을 기반으로 디지털WM 성장세를 이어간다는 계획이다. 고객 행동 데이터에 기반한 실시간 초개인화 자산관리 서비스를 본격화해 고객의 생애주기와 투자 성향에 맞춘 투자 동반자 플랫폼으로 확장하겠다는 구상이다.

이홍구 KB증권 대표이사는 "6개월 만에 5조원이라는 자산 성장을 이뤄낼 수 있었던 것은 고객의 자산 성장을 위한 투자 솔루션 제공이라는 방향성 아래 전사적인 혁신 노력을 멈추지 않았기 때문"이라며 "앞으로도 데이터 분석을 기반으로 고객 관점의 차별화된 서비스와 솔루션 제공을 통해 고객 자산의 성장을 위해 최선을 다하겠다"고 말했다.